Facilité de caisse


Parce que chaque besoin est différent, que chaque situation est unique
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Gérez vos décalages ponctuels de trésorerie

La Facilité de caisse(1) est une autorisation de découvert en compte courant dimensionnée selon vos besoins pour vous permettre de faire face à des décalages passagers de trésorerie.
 

La facilité de caisse est faite pour vous si :

  • Vous avez des besoins ponctuels de financement court terme liés à votre cycle d’exploitation : délais clients consentis, règlement rapide de fournisseurs, gestion du stock...
  • Vous souhaitez anticiper d’éventuels imprévus en disposant d’une réserve facilement et immédiatement utilisable.

Nos solutions

Une offre adaptée à vos besoins

Une solution personnalisée

  • Vous bénéficiez d’une autorisation de découvert adaptée aux particularités de votre activité et de votre société.
  • Le montant du découvert et les conditions financières définies vous sont communiqués par votre Conseiller ; ces dernières vous sont rappelées sur le relevé de compte.
 

Une offre évolutive

Une gestion de trésorerie optimisée

  • Vous profitez d’une autorisation à durée indéterminée (sans limitation de durée).
  • Vous utilisez votre capacité de découvert à tout moment, dans les limites prévues avec votre conseiller.
  • Vous régulez votre trésorerie et vous pouvez faire face aux imprévus.
 

Un service simple rapide et efficace

Une offre souple et évolutive

  • Vous faites le point régulièrement avec votre conseiller et ajustez l’autorisation en fonction des besoins liés à votre cycle d’exploitation.
  • Vous restez libre de mettre fin au financement à tout moment et sans préavis. Il vous suffit de rembourser votre découvert (et de nous confirmer votre renonciation à votre autorisation par courrier).
  • Si vous souhaitez une confirmation écrite de l’autorisation accordée, votre Conseiller pourra vous proposer de signer une Convention de Trésorerie Courante.
 
(1) Pour plus d’information sur cette solution, rapprochez vous de votre conseiller.